Crear un formato de presupuesto en Excel puede ayudarlo a mantener sus finanzas organizadas mientras controla la cantidad de deuda que podría necesitar para vivir de la manera que desea. Los presupuestos lo ayudan a planificar sus gastos mensuales, actividades, necesidades e incluso su futuro financiero.
¿Qué es un Presupuesto?
El presupuesto es un plan financiero el cual es utilizado para lograr un objetivo. Las personas organizadas prefieren un formato de presupuesto en Excel para ejecutar acciones especifica en su entorno por la razón de que estos ayudan a minimizar los riesgos en las operaciones.
El objetivo de los presupuestos es planear de forma financiera las actividades que la empresa debe desarrollar en un periodo determinado. También sirve para controlar y medir los resultados, coordinar los diferentes centros de costos para asegurar de que todo marche bien, planear los resultados en dinero y volúmenes, controlar el manejo de ingresos y egreso de una empresa.
Importancia del presupuesto
Los presupuestos son importantes a nivel de empresa y a nivel personal. Esta importancia radica en que ayudan a minimizar los riesgos, mantienen el plan de operaciones en límites razonables y cuantifican en termino financiero los diversos componentes de un plan de acción.
La razón principal para crear un presupuesto es ayudarlo a mantener sus finanzas bajo control al realizar un seguimiento de cuánto dinero está gastando y hacia dónde va.
Cuando comienzas a desviarte de tu presupuesto, generalmente es porque gastas demasiado dinero en algún lado. Pero si tiene un presupuesto que le dice exactamente cuánto debe gastar, ¿por qué es tan fácil gastar de más? Hay una serie de razones por las que gastamos de más, por lo que cuando comprenda las causas del gasto excesivo, puede ayudar a detenerlo y mantener su presupuesto en orden.
Plantillas de formato de Presupuestos en Excel
Un formato de presupuesto en Excel puede ser tan simple o compleja como lo necesite. Ya sea que esté creando un presupuesto para un proyecto en el trabajo, los gastos de su hogar, un próximo evento de la vida como una boda, o todo lo anterior, es importante elegir una plantilla de presupuesto que se ajuste a sus necesidades.
Estos son los diferentes tipos de plantillas de presupuesto y cuándo debe usar cada una de ellas.
Hoja de presupuesto Simple
Presupuesto de Evento
Presupuesto Mensual de la Empresa
Presupuesto Mensual del Hogar
Presupuesto Para Vacaciones
Planeamiento Mensual Universitario
Presupuesto de Alimentación
Presupuesto de Boda
Presupuesto de Construcción
Presupuesto de Jardinería
Presupuesto de Gastos
Presupuesto Mensual personal
presupuesto evento Benéfico
Descarga Presupuesto: Enlace Presupuestos
Descarga Plantillas: Enlace de Mas Plantillas
Pasos para Crear un Formato de Presupuesto en Excel
1. Definir el Alcance y los Objetivos del Presupuesto
Antes de comenzar a diseñar el presupuesto, es esencial definir claramente su propósito y alcance. ¿Es un presupuesto personal, familiar, empresarial o de proyecto? ¿Cuál es el período de tiempo que cubrirá? Estas preguntas guiarán la estructura y el contenido del presupuesto.
2. Organizar la Información en Categorías
Divide los ingresos y gastos en categorías específicas. Algunas categorías comunes incluyen:
- Ingresos: Salarios, inversiones, ingresos por alquiler, etc.
- Gastos Fijos: Hipoteca, alquiler, seguros, etc.
- Gastos Variables: Alimentos, transporte, entretenimiento, etc.
- Ahorros e Inversiones: Ahorros, fondos de emergencia, inversiones a largo plazo.
3. Crear la Estructura del Presupuesto en Excel
- Configurar la Hoja de Cálculo: Abre una nueva hoja de cálculo en Excel y configura las columnas y filas iniciales. Generalmente, las columnas representan los meses o períodos de tiempo y las filas representan las diferentes categorías de ingresos y gastos.
- Encabezados y Subtotales: Incluye encabezados claros para cada sección (ingresos, gastos, ahorros) y subtotales para cada categoría.
- Fórmulas Básicas: Utiliza fórmulas básicas como SUMA para calcular los totales de cada categoría y las diferencias entre ingresos y gastos.
4. Ingresar los Datos Iniciales
Introduce los datos conocidos o estimados en las celdas correspondientes. Para los ingresos, incluye todas las fuentes previstas. Para los gastos, lista todos los costos esperados. Si es un presupuesto mensual, asegúrate de tener los datos de cada mes.
5. Utilizar Fórmulas y Funciones Avanzadas
Excel ofrece una amplia gama de fórmulas y funciones que pueden hacer tu presupuesto más robusto y automatizado:
- SUMA: Para sumar ingresos y gastos.
- PROMEDIO: Para calcular el promedio de ingresos o gastos durante un período.
- SI: Para condiciones específicas, por ejemplo, si los gastos superan los ingresos.
- BUSCARV: Para buscar datos específicos.
6. Crear Gráficos y Visualizaciones
- Gráficos de Barras o Líneas: Para visualizar los ingresos y gastos.
- Gráficos Circulares: Para mostrar la distribución de los gastos por categorías.
- Tablas Dinámicas: Para análisis detallados y comparativos.
7. Validar y Revisar el Presupuesto
Revisa el presupuesto para asegurarte de que todos los datos son correctos y que las fórmulas funcionan como se espera. Asegúrate de que el presupuesto refleje fielmente tus objetivos financieros y que sea realista.
Conclusión
El presupuesto en Excel o la planificación presupuestaria lo ayuda a mantener sus finanzas bajo control, es decir, gastos e ingresos. El formato de presupuesto en Excel es esencial para realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos mensuales. Además, le ayudará a gastar los artículos de gastos correctos en las proporciones correctas cuando esté endeudado o tenga dificultades financieras.
Un presupuesto estima ingresos o ingresos y gastos o gastos para un conjunto particular de períodos. El planificador de presupuesto analiza sus hábitos de gasto. Muchas plantillas de formato de presupuesto en Excel están disponibles en este, pero siempre es mejor hacer una propia. Además, siempre es mejor documentar tus informe de gastos en Excel.
- Gastos fijos: los montos mensuales de los préstamos (automóvil, vivienda, personal) y la hipoteca se mantienen constantes mes tras mes, mientras que,
- Gastos variables: comestibles, hogar y servicios públicos, gastos personales, médicos y entretenimiento fluctúan mes a mes y la variación se basará en sus gastos.
Configuración de objetivos: podemos establecer objetivos a corto o largo plazo con la planificación presupuestaria en Excel. Puede crear varios tipos de plantillas de presupuesto según los criterios; podemos elegir cualquiera de las plantillas de presupuesto mencionadas.
